Jak u XTB vytvořit investiční portfolio a nastavit plán
Níže najdete návod, jak v aplikaci XTB nastavit Investiční plán podle naší Varianty 1 z modelového portfolia: 60 % VWCE (World), 30 % CSPX (S&P 500), 10 % EIMI (rozvíjející se trhy). Plán pak automaticky nakupuje ETF v zvoleném poměru v pravidelných intervalech.
Varianta 1 odpovídá modelovému portfoliu na stránce modelové ETF portfolio pro začátečníky.
1. Otevřete aplikaci XTB a přihlaste se
Spusťte aplikaci XTB Online Investing, přihlaste se ke svému účtu. Pokud účet ještě nemáte, nejdříve jej založte podle návodu „Jak založit účet u XTB“.
2. Portfolio → Investiční plány → Vytvořte nový investiční plán
V aplikaci klikněte na sekci Portfolio, poté na Investiční plány (v angličtině „Investment plans“). Zvolte Vytvořte nový investiční plán („Create new investment plan“).
3. Vyhledejte a přidejte ETF podle tickeru (zelené plus)
Vyhledejte ETF podle tickeru: zadejte VWCE a přidejte ho do plánu zeleným plusem. Stejně přidejte CSPX a poté EIMI – u každého vyhledání podle tickeru a přidání zeleným plusem.
4. V souhrnu nastavte procenta (60 % / 30 % / 10 %)
Po přidání všech tří ETF se zobrazí souhrn plánu. Zde nastavte podíly: VWCE 60 %, CSPX 30 %, EIMI 10 % (Varianta 1).
5. Nastavte částku a frekvenci
Zvolte částku, kterou chcete pravidelně investovat (např. 1 000 Kč nebo 50 EUR měsíčně), a frekvenci – typicky měsíčně. Systém pak v každém termínu rozdělí částku podle nastavených podílů a nakoupí příslušné ETF.
6. Aktivujte plán
Po kontrole nastavení plán aktivujte. Ujistěte se, že máte na účtu dostatek prostředků pro první nákup. Následně bude XTB v zvolených intervalech automaticky nakupovat ETF podle vašeho poměru.
7. Nastavte trvalý příkaz z banky na účet XTB
Aby se vám peníze pravidelně posílaly na obchodní účet, nastavte u své banky trvalý příkaz. Údaje pro převod najdete v aplikaci XTB: na straně portfolia (nebo v sekci vkladů) zvolte Vložit peníze → Vnitrostátní převod. Zde jsou uvedeny údaje účtu (číslo účtu, banka, variabilní symbol atd.), na který máte posílat peníze. Podle těchto údajů si u své banky nastavte pravidelný (např. měsíční) trvalý příkaz. Po připsání prostředků na účet XTB bude investiční plán v nastavených termínech automaticky nakupovat ETF.
Investiční plány u XTB jsou vhodné pro dlouhodobé spoření. Investování nese riziko; můžete přijít o část kapitálu.